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防範欺詐行為

宜貸網嚴格按照風險管理要求制定防範欺詐的制度,并積極實施,一旦發現欺詐行為或其他損害出借人利益的情形,宜貸網将依法及時公告并終止相關網絡借貸活動。

欺詐案件的種類主要分為外部案件和内部案件兩類

外部案件指不法分子利用竊取或僞造的借款資料,騙取公司借款資金的案件,主要形式有:

(一) 以他人的身份證資料借款(冒用);
(二) 以其他單位的營業執照資料借款(冒用);
(三) 以虛假、僞造的資料及證明文件借款;
(四) 非法借款中介公司代辦證明文件和相關資料;
(五) 隐瞞資金實際用途;
(六) 隐匿銷毀賬簿;
(七) 其他以騙取借款資金為目的的行為或損害出借人利益的情形。

内部案件是指公司内部工作人員利用工作之便,利用公司管理漏洞實施欺詐作案,或勾結機構外不法分子共同作案,主要形式有:

(一)向不法分子提供公司内部資料;
(二)更改電腦中客戶資料;
(三)超出權限增加貸款額度或删除授信記錄;
(四)其他以騙取借款資金為目的利用公司管理漏洞的行為或損害出借人利益的情形。

欺詐信息公告

因目前無欺詐行為及其他損害出借人利益的情形出現,故暫無相關信息披露。